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“独角兽”开售 大同人怎么看

  从上周开始,街头巷尾谈论最多的理财话题莫过于6家基金公司上报的一只封闭3年的战略配售灵活基金“独角兽”。该基金不仅前期受关注度高,发售首日,销售情况也十分火暴。不过,如果考虑到3年封闭期及风险情况,这只网红创新基金到底该不该买,投资者还需仔细权衡。

  “独角兽”基金 有望成本周爆款

  6月11日上午,记者在我市一家“独角兽”基金代销机构现场看到,前来咨询办理的市民不少,大家关心的问题主要集中在购买的起始时间、购买是否有限额、该基金的风险程度等方面。“多年不买基金产品了,但是听说这只基金是证监会主导,考虑之后还是买一些试试。”刚刚购买了“独角兽”基金的郭女士如是说。

  据了解,首批拿到证监会批文的6只战略配售基金产品分别来自华夏、南方、招商、易方达、汇添富、嘉实6家基金公司,此前同步申报了名为“战略配售灵活配置混合型证券投资基金”的3年期封闭式创新产品。该基金发售前,不仅各家代销银行通过各种渠道向客户进行推介,就连易方达、嘉实等基金公司、基金代销网站也都通过短信、微信公众号、官网向公众推广和宣传。

  记者从建设银行大同分行了解到,上周就有不少客户通过电话、微信等形式咨询购买方式、打听基金的情况,这其中既有资深股民,也有投资新手。“毕竟前期宣传规模大,大家都在讨论,算是今年基金市场上一个网红产品。”该行一位理财经理告诉记者,不少投资者对于“独角兽”的业绩,都有不错的期待,因此关注度也很高,开售后的火暴场面也印证了这一点。

  网红基金在哪买?怎么买?

  记者从我市部分代销机构了解到,这6只基金都可以在各家基金官网、APP等直销平台以及多家银行、券商和第三方代销平台上购买。值得注意的是,各只基金的代销渠道上还是有差异的。

  银行渠道上,各大银行能够代销的战略配售基金各有不同。例如,建设银行能够代销的是易方达3年封闭运作战略配售基金。在券商渠道上,没有一家证券公司同时成为6只战略配售基金的代销机构。此外,年轻人可以通过熟悉的互联网渠道,例如蚂蚁、好买基金上购买6只战略配售基金。个人投资者的认购时间为6月11日~6月15日。

  这6只基金的单人认购上限都是50万元,这里的上限50万元针对单人来说,也就是不管是通过几个渠道认购,都以单人50万元的上限为准;而这6只战略配售基金的最低认购金额略有不同,招商、汇添富、南方、嘉实、易方达五只战略配售基金的最低认购金额为1元。华夏战略配售基金通过直销机构及华夏财富最低认购限额为10元,通过其他场外代销机构每次最低认购金额以各代销机构的规定为准,市民在购买前可咨询代销机构。

  另外,由于本周正处于认购期,市民只需要负担认购费用即可。这6只战略配售基金面向个人投资者的认购费率均为0.6%。记者电话咨询部分基金公司客服后发现,直销渠道通常都有针对认购费的优惠。例如,其中一家基金公司,如果客户在直销APP上购买战略配售基金,可通过优惠手段享受0费率。

  采访中,不少市民询问,如果过了认购期还能买吗?对此,建设银行大同分行一位理财经理表示,可以购买。6只战略配售基金在前3年封闭运作,每6个月开放申购,有意购买的市民可以留意后续发布的公告。封闭期内,申购时的申购费率为0.6%。封闭期结束后,转为开放式运作后,各家的申购费率各有不同。

  3年封闭期 市民还需考虑流动性

  前期宣传时,“独角兽”基金就凭借认购费率低、可享受优先配售权等优点吸引了大众的目光,加之“独角兽”基金由证监会主导,在制度上享有一定红利。但综合来看,在决定购买“独角兽”基金前,投资者最好还是斟酌一下。

  最为重要的是,封闭期长达3年,半年后只能在股票市场上卖给其他投资者。这里面最大的问题是,以牺牲流动性为代价的话,可能会有一定的折价。这个折价到底有多少,还要看当时的市场供需,不排除溢价可能性。如果投资者确定3年之内不需要用钱,可以将部分闲钱进行投资,如果3年之内有较强的流动性需求,最好还是慎重一些。

  其次,不确定因素较为复杂。投资“独角兽”企业的风险不比投资初创型企业小,主要是因为“独角兽”企业的经营模式大都已成型,一旦遇到发展瓶颈,调整难度较大,“独角兽”企业面临着经营风险。

  据建设银行大同分行一位理财经理介绍,投资者如果是在银行购买“独角兽”基金,届时想在二级市场上出手,需要在银行办理转托管手续,将份额转到证券市场上,前提是需要有证券账户;如果是在第三方等网销渠道购买的话,也可以点击“场外转场内”办理转托管。反之,二级市场上接手“独角兽”基金的投资者,可以继续在二级市场交易,也可以满期后直接赎回。

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